En la era digital, las transacciones electrónicas han facilitado la vida financiera de millones de personas. Sin embargo, con esta comodidad también surgen situaciones inusuales, como la recepción de dinero por error en plataformas como Nequi.
Aunque la reacción inmediata de muchos sería devolverlo, expertos en seguridad financiera advierten que hacerlo podría traer serias consecuencias. A continuación, explicamos por qué.
1. Posibles estafas con depósitos erróneos
Uno de los principales riesgos al recibir dinero inesperado en Nequi es que puede tratarse de una estafa. En muchos casos, delincuentes transfieren dinero a cuentas de terceros y luego solicitan la devolución, argumentando un error.
Sin embargo, ese dinero puede provenir de actividades ilícitas, como fraude o lavado de activos. Si el usuario devuelve el dinero, podría verse involucrado involuntariamente en un esquema ilegal y enfrentar problemas legales.
2. Implicaciones legales: no devuelva el dinero sin verificar
En Colombia, el Código Penal establece que quien se apropie de bienes ajenos de manera fraudulenta puede enfrentar cargos por enriquecimiento ilícito o apropiación indebida.
Sin embargo, devolver el dinero sin una verificación adecuada también puede ser riesgoso. Si el dinero proviene de una actividad delictiva, la persona que lo devuelve podría ser investigada por facilitar la circulación de recursos de origen dudoso.
Según expertos en derecho financiero, la mejor opción es comunicarse con Nequi a través de sus canales oficiales y reportar la situación. La plataforma tiene mecanismos internos para rastrear el origen del dinero y, si es necesario, devolverlo de manera segura.
3. No ceda a presiones de desconocidos
Los estafadores suelen emplear tácticas de presión psicológica, como llamadas insistentes o mensajes urgentes, para convencer a la persona de devolver el dinero de inmediato. En estos casos, es importante no actuar con precipitación.
Nequi recomienda no responder a estos mensajes y, en su lugar, reportar cualquier intento de fraude.
4. Qué hacer si recibe dinero por error en Nequi
Si encuentra una transacción sospechosa en su cuenta de Nequi, siga estos pasos:
- No toque el dinero: Evite transferirlo o gastarlo hasta esclarecer su origen.
- Reporte la situación a Nequi: Utilice el chat de la aplicación o comuníquese con su servicio de atención al cliente.
- Evite responder a desconocidos: No atienda llamadas o mensajes de personas que afirman haber cometido un error de transferencia.
- Espere instrucciones oficiales: Nequi determinará el procedimiento adecuado para la devolución, si corresponde.
Detalles:
Recibir dinero inesperado en Nequi puede parecer un golpe de suerte, pero en realidad puede esconder riesgos significativos. No devolver el dinero sin la debida verificación es una medida de protección tanto legal como financiera. La mejor acción es reportar el caso a Nequi y dejar que la plataforma maneje la situación de manera segura.
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