En el marco del 23º Congreso Panamericano de Riesgo LAFTFPADM, celebrado en Bogotá, el presidente de Asobancaria, Jonathan Malagón, destacó los logros y desafíos de Colombia en su esfuerzo por fortalecer la gestión de riesgo financiero. Durante su discurso, Malagón reveló que el país ha cumplido con el 78% de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo internacional encargado de establecer estándares y promover la implementación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Según Malagón, de las 40 recomendaciones del GAFI, Colombia ya ha implementado 31, lo que representa un avance significativo. Sin embargo, enfatizó la necesidad de cumplir con la totalidad de las recomendaciones para el año 2028. «Colombia ya cuenta con 31 recomendaciones cumplidas de las 40; eso suma el 78% del total. Sin embargo, para 2028, todas deberían estarlo», comentó Malagón.
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Uno de los retos principales mencionados es la recomendación número 7, que aún no ha mostrado el avance esperado debido a la falta de sanciones financieras específicas para prevenir, reprimir e interceptar la proliferación de armas de destrucción masiva en el país. Malagón subrayó la importancia de entender la metodología de evaluación del GAFI y preparar al país adecuadamente, destacando la necesidad de reactivar el comité intergremial del sector financiero.
Además, el presidente de Asobancaria hizo un llamado a reducir el uso del efectivo en Colombia, argumentando que su carácter anónimo y de difícil rastreo facilita el lavado de activos. «Debemos centrar nuestros esfuerzos en entender la metodología de evaluación que empleará el GAFI y prepararnos. Será necesario reactivar el comité intergremial del sector financiero», afirmó Malagón. Según una encuesta del Banco de la República, el 75% de los pagos en Colombia se realizan en efectivo. No obstante, Malagón estableció como meta reducir esta cifra al 41% para 2028, promoviendo la bancarización y la inclusión financiera como estrategias clave para mejorar la seguridad y la transparencia en las transacciones económicas.
Por qué es importante: La implementación de las recomendaciones del GAFI es vital para que Colombia fortalezca su sistema financiero y aumente su capacidad para combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Cumplir con estas recomendaciones no solo mejora la seguridad nacional, sino que también promueve la estabilidad económica y la confianza de los inversores internacionales. Además, la reducción del uso del efectivo facilita la trazabilidad de las transacciones, reduciendo las oportunidades para actividades ilegales y fomentando una economía más transparente y segura.
Retos y avances de Colombia en la gestión de riesgo financiero hacia 2028
Detalles: El presidente de Asobancaria, Jonathan Malagón, resaltó que Colombia ha logrado cumplir con 31 de las 40 recomendaciones del GAFI, lo que representa un avance del 78%. Sin embargo, hay áreas críticas que requieren mayor atención, como la implementación de sanciones financieras específicas para la prevención de la proliferación de armas de destrucción masiva. Malagón también destacó la necesidad de reducir el uso del efectivo en el país, estableciendo como meta disminuir la proporción de pagos en efectivo del 75% actual al 41% para el año 2028. Esta medida busca mejorar la inclusión financiera y la transparencia en las transacciones económicas.
Contexto: El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es una organización intergubernamental establecida en 1989 con el objetivo de desarrollar políticas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Las 40 recomendaciones del GAFI son un marco de estándares internacionales que los países deben seguir para fortalecer sus sistemas financieros y legales. Colombia, como miembro del GAFI, está comprometida a cumplir con estas recomendaciones para mejorar su reputación internacional y asegurar un sistema financiero robusto y seguro.
Panorama general: Colombia ha avanzado significativamente en la implementación de las recomendaciones del GAFI, pero aún enfrenta desafíos importantes. La falta de sanciones financieras específicas y la alta dependencia del efectivo son áreas que requieren atención urgente. La visión para 2028 es un país con un sistema financiero completamente alineado con los estándares internacionales del GAFI, promoviendo una economía transparente, segura y accesible para todos los ciudadanos. La bancarización y la reducción del uso del efectivo son estrategias clave para alcanzar estos objetivos, mejorando así la seguridad y la inclusión financiera en Colombia.